「先生、ふるさと納税ちょっとやりすぎかもしれませんね」
2025/06/04
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当社は医師や上場企業にお勤めの高所得層の方々を専門に、税金対策・資産運用のトータルサポートを行っております。
医師が「ふるさと納税しすぎて」損をする⁉
「去年100件くらい申し込んじゃって」「お米が届きすぎて親戚に配りました」
そんな声をよく耳にしますが、実は注意が必要です。
ふるさと納税には年収や家族構成に応じた控除上限があり、それを超えるとただの寄付扱いになります。
つまり、「節税したつもりが、実は持ち出し増」になるケースも珍しくありません。
特に医師は、年収変動や副業による所得変化があるため、シミュレーションとのズレで「やりすぎ」に気づきにくいのです。
不動産投資は設計型の節税
ふるさと納税は「お得な制度」ですが、あくまで一時的です。
対して不動産投資は、減価償却や経費の活用で、所得全体を設計し直せる仕組みがあります。
一部ではなく、全体の構造にアプローチできる。
医師という高所得の立場だからこそ、この仕組みの恩恵は大きくなります。
まとめ 次の一手は「制度」から「仕組み」へ
ふるさと納税で感じた「お得感」は、不動産投資では資産形成と節税を兼ねた形で実現可能です。
返礼品から仕組みのリターンへ。そろそろ次のステージを考えてみませんか?
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最後までご覧いただき誠にありがとうございました。
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